工行咸阳分行认真落实中国人民银行、公安部和上级行关于电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作要求，坚持齐抓共管、群防群治，联防联控，全面落实打防管控各项措施和行业监管主体责任，确保金融支付安全稳定。

        成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，落实电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案，加强与公安机关对接沟通，按照工作职责对接监管等机构，承办其交办的账户、资金、客户等方面工作，做好各自条线的工作部署和落实，形成上下联动、专业协同、各司其职、各负其责的常态化治理机制。         

        强化账户全生命周期管理，加强开户环节审查工作，通过询问、尽职调查等方式积极了解客户开户用途，加大客户尽职调查力度，确保对公账户零涉案。及时开展可疑账户核查工作，通过大数据风险排查出的可疑账户进行逐户核查，确认可疑的主动实施管控。严格落实账户分类分级管理制度，针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能和网银交易限额，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，积极推行简易开户服务，切实解决小微企业和流动就业群体“开户难”问题。         

        加强警银协作，畅通渠道、强化信息交流，发现案情重大或特征明显、新型典型案例等情况，立即上报人民银行和公安部门，配合公安机关开展侦查，提高异常账户信息共享的及时性与防范打击的精准有效性。加强员工培训，提升员工风险意识，强化职业素养，从源头上遏制涉案账户的开立。综合利用营业网点电子显示屏、网上银行、ATM、电话银行、张贴宣传海报、张贴宣传告示等方式，持续向客户群众等进行风险提示和反欺诈宣传，提高风险防范意识，营造和谐的金融消费环境。重点针对特殊群体，以“入户、入村、入校”等形式深入推进买卖个人身份证、账户、收款码、参与赌博等行为危害性及惩戒措施等系列宣传教育活动，有效增强社会公众金融安全知识和反欺诈意识。（工行咸阳分行 李福平）