“太给力了！多亏了你们招商银行的来电，帮助我们公安机关抓获了涉诈人员，帮群众保住了资金”。10月21日，渭城区反诈中心将表扬信送到网点，对招商银行咸阳人民东路支行的运营员工竖起了大拇指。

       2024年10月15日，招商银行咸阳人民东路支行储蓄柜员接待了前来办理跨行转账业务的客户张某。张某表示因儿子结婚购置新房，前期向侄子和侄媳借款，现在要向对方转账还款。在查询中，柜员敏锐发现到，客户账户为异地分行开立且前期交易均为小额消费交易，提出的转账资金也是当日一早从他行转入的50万元。资金来源不明且快进快出，带着疑问柜员和张某聊起了家常，顺势提出大额转账需要提供佐证材料，看到了客户准备的转账“证据”——手机聊天记录和转账截图。仔细核查后，柜员发现张某所谓的“侄子和侄媳”微信是前一天才添加，于是果断向运营主管上报。了解事情原委后，运营主管一方面将可疑情况上报咸阳市渭城区反诈中心，另一方面走出柜台稳住张某。此时张某开始使用手机与他人沟通，并在看到银行未进行转账操作后，表示不办理业务并试图离开网点，运营主管和同事巧妙将客户安抚在大厅，最终等到了反诈中心民警的到来。

       在民警的询问下，张某终于说出了实情。所谓的“侄子和侄媳”是通过网络联系的上线，本次来到网点就是协助转移资金并赚取好处费。随后，经反诈中心侦查，警方找到了在某平台投资的周某，并将扣押的50万现金返还受害人。咸阳市区两级公安部门和反诈中心对招商银行咸阳人民东路支行员工专业能力和反诈意识予以高度赞扬，并通过官方微信公众号和视频号进行宣传。

       本次追回客户涉诈资金已不是招商银行咸阳人民东路支行首次配合公安机关追回群众损失，2019年9月，支行就在网点成功联系公安机关解救了一名被传销组织非法拘禁控制的青年，帮助青年返乡，被招商银行总行报道。近年来，招商银行咸阳人民东路支行聚焦价值银行战略，持续提升员工能力，紧密落实反诈、断卡工作要求，守好消费者权益和安全。未来，支行还将持续服务好群众客户，以高质量发展提供高质量服务。（招商银行咸阳分行 郑倩）